Podřízený dluhopis ČS / 2029

Podřízený dluhopis ČS / 2029
ISIN: CZ0003708315

03.05.2024 09:45:00
Nákup	Prodej
104,29	107,85
Uzamčený výnos	-
Změna	0,00%(0,00)

Základní údaje
Typ dluhopisu	Podřízené dluhopisy
Styl dluhopisu	podřízený
Typ emitenta	finanční instituce
Země vydání	CZ
Aktuální kupon	6,750%
Styl kuponu	fixní
Datum výplaty kuponu	22.06.2024
Výplata kuponu	roční
Výnos do splatnosti	-
Datum emise	22.06.2023
Splatnost	22.06.2029
Návratnost	100
Měna	CZK
Nominální hodnota	10.000
Daň z výnosu na kapitálových trzích	-
Alikvotní úrokový výnos	590.63

od založení

Výkonnost od založení "Výkonnosti v horizontu menším než 12 měsíců mají jen velmi malou vypovídací hodnotu vzhledem ke krátké době do splatnosti. Minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí." Zdroj: Česká spořitelna, a. s.

Výhody

Měli byste vědět

Proč si Podřízený dluhopis ČS 2029 koupit?

Odráží kvalitu České spořitelny, a. s., jako jedné z nejsilnějších českých bank, která je součástí významné středoevropské finanční skupiny Erste Group, a přitom nabízí vyšší výnos v porovnání s klasickými Dluhopisovými investičními nástroji.
Atraktivní fixní roční úrokový výnos 6,75 % p. a. v prvních pěti letech vyplácený ročně.
Atraktivní fixní úrokový výnos stanovený jako roční korunový úrokový swap (CZK 1Y IRS) + 2 % v šestém roce trvání.
Podřízený dluhopis ČS / 2029 může být předčasně splacen emitentem po pěti letech svého trvání.
Běžnou praxí u tohoto typu podřízeného dluhopisu je využití možnosti předčasně jej splatit.

Elektronická verze Základního prospektu je zveřejněna na internetové stránce Emitenta
https://www.csas.cz/cs/
dokumenty-ke-stazeni#/1437/Retail-Notes-Programme
nebo na www.investicnicentrum.cz/prospekty.

Elektronická verze Sdělení klíčových informací je zveřejněna na investičním portálu www.investicnicentrum.cz.

Upozorňujeme Vás, že dále uvádíme cílový trh tohoto investičního nástroje. Nesplňujete-li některý z uvedených parametrů, můžete se nacházet mimo stanovený cílový trh!

Cílový trh vymezuje množinu investorů (neprofesionálních zákazníků), pro které je investiční nástroj určen.

Tento investiční nástroj je určen pro investory, kteří:

Mají dostatečné znalosti a/nebo zkušenosti týkající se dluhopisů.
Usilují o zhodnocení investovaných prostředků.
Jsou schopni akceptovat míru rizika, která je v souladu s rizikovou váhou (rizikovostí) produktu uvedenou v Základních údajích k produktu.
V případě nepříznivého vývoje investice jsou schopni snést případnou ztrátu investovaných prostředků, kterou ilustrují možné scénáře výkonnosti viz Sdělení klíčových informací (KID).
Mají zájem držet produkt po celou dobu jeho trvání, tj. do splatnosti uvedené v Základních údajích k produktu.

Tento produkt není určen pro investory (negativní cílový trh produktu), kteří:

nemají dostatečné znalosti týkající se dluhopisů
nejsou schopni v případě nepříznivého vývoje investice snést ztrátu investovaných prostředků uvedenou ve Sdělení klíčových informací (KID)

K vyhodnocení slučitelnosti klienta s cílovým trhem produktu dojde v průběhu nákupního procesu.

-------------------------------------

* Držitel Podřízeného dluhopisu ČS / 2029 nese kreditní riziko emitenta.
* Regulatorní orgán může nařídit přeměnu podřízených dluhopisů na vlastní kapitál (akcie), snížení jejich jistiny, nebo jejich úplné odepsání. V tomto případě může investor ztratit celou investovanou částku.

Více informací naleznete v letáku.

Popis
Atraktivní fixní roční úrokový výnos 6,75 % p.a. v prvních pěti letech vyplácený ročně. Atraktivní fixní úrokový výnos stanovený jako roční korunový úrokový swap (CZK 1Y IRS) + 2 % v šestém roce trvání. Roční korunový úrokový swap (CZK 1Y IRS) je fixní roční úroková sazba odpovídající čtyřem po sobě jdoucím sazbám PRIBOR 3M. Úrokový swap je kontrakt, který představuje dohodu smluvních stran vzájemně si na danou dobu vyměnit úrokové platby v podobě fixní a plovoucí úrokové sazby. Plovoucí úroková sazba je vázaná na některou ze standardizovaných referenčních úrokových sazeb, v tomto případě na referenční úrokovou sazbu PRIBOR (PRague InterBank Offered Rate). PRIBOR 3M je odhad úrokové sazby, za kterou by byla referenční banka ochotna na 3 měsíce poskytnout depozitum jiné bance na mezibankovním trhu. Emitent: Česká spořitelna, a. s. Upisovací období: 1. 6. 2023 – 20. 6. 2023 Česká spořitelna, a. s., je emitent a zároveň distributor Podřízeného dluhopisu ČS / 2029.K řízení tohoto střetu zájmů Česká spořitelna, a. s.,přijala následující opatření: Transparentní informování potenciálních investorů o struktuře poplatků a nákladů spojených s investicí do tohoto produktu a zavedení informačních bariér mezi jednotlivými odděleními České spořitelny, a. s., participujícími na emisi nebo prodeji tohoto produktu. Pokud Česká spořitelna, a. s., poskytuje k tomuto produktu investiční poradenství, postupuje podle zavedených pravidel a žádným způsobem produkt oproti jiným obdobným produktům nezvýhodňuje. Více informací naleznete v letáku.

Popis

Atraktivní fixní roční úrokový výnos 6,75 % p.a. v prvních pěti letech vyplácený ročně.
Atraktivní fixní úrokový výnos stanovený jako roční korunový úrokový swap (CZK 1Y IRS) + 2 % v šestém roce trvání.
Roční korunový úrokový swap (CZK 1Y IRS) je fixní roční úroková sazba odpovídající čtyřem po sobě jdoucím sazbám PRIBOR 3M. Úrokový swap je kontrakt, který představuje dohodu smluvních stran vzájemně si na danou dobu vyměnit úrokové platby v podobě fixní a plovoucí úrokové sazby. Plovoucí úroková sazba je vázaná na některou ze standardizovaných referenčních úrokových sazeb, v tomto případě na referenční úrokovou sazbu PRIBOR (PRague InterBank Offered Rate). PRIBOR 3M je odhad úrokové sazby, za kterou by byla referenční banka ochotna na 3 měsíce poskytnout depozitum jiné bance na mezibankovním trhu.

Emitent: Česká spořitelna, a. s.

Upisovací období: 1. 6. 2023 – 20. 6. 2023

Česká spořitelna, a. s., je emitent a zároveň distributor Podřízeného dluhopisu ČS / 2029.K řízení tohoto střetu zájmů Česká spořitelna, a. s.,přijala následující opatření: Transparentní informování potenciálních investorů o struktuře poplatků a nákladů spojených s investicí do tohoto produktu a zavedení informačních bariér mezi jednotlivými odděleními České spořitelny, a. s., participujícími na emisi nebo prodeji tohoto produktu. Pokud Česká spořitelna, a. s., poskytuje k tomuto produktu investiční poradenství, postupuje podle zavedených pravidel a žádným způsobem produkt oproti jiným obdobným produktům nezvýhodňuje.

Více informací naleznete v letáku.

Výpočet výnosu
Tento šestiletý podřízený dluhopis s možností předčasného splacení po pěti letech, nabízí klientům roční fixní úrokový výnos ve výši 6,75 % p. a. v průběhu prvních pěti let svého trvání. V posledním roce trvání pak nabídne klientům fixní úrokový výnos, který je stanoven jako roční korunový úrokový swap (CZK 1Y IRS) + 2 %. Dluhopis může být emitentem předčasně splacen po prvních pěti letech trvání.

Výpočet výnosu

Tento šestiletý podřízený dluhopis s možností předčasného splacení po pěti letech, nabízí klientům roční fixní úrokový výnos ve výši 6,75 % p. a. v průběhu prvních pěti let svého trvání. V posledním roce trvání pak nabídne klientům fixní úrokový výnos, který je stanoven jako roční korunový úrokový swap (CZK 1Y IRS) + 2 %. Dluhopis může být emitentem předčasně splacen po prvních pěti letech trvání.

Vypořádání
splatnost je 22.06.2029 výplatu výnosu i jmenovité hodnoty provádí Česká spořitelna vypořádání nákupu i prodeje Prémiového dluhopisu trvá 2 pracovní dny

Podmínky nákupu/prodeje
minimální nakupované množství: 1 kus Cena za obstarání předčasného odkupu: dle aktuálního Ceníku (stav k datu emise dluhopisu: 2 % z objemu obchodu) cena v úpisu: 100 %, bez poplatku Likvidita: dle aktuálních tržních cen na kurzovním lístku České spořitelny, a. s., likvidita dluhopisu může být v průběhu jeho trvání omezena, dluhopisy nemusí být možné prodat před splatností ----------------------------------------- Pozn.: Přesné vyjádření produktových nákladů naleznete v Pokynu k úpisu Podřízeného dluhopisu ČS / 2029. Pozn. 2: Riziková váha je na škále od 1 do 7 od potenciálně nižšího rizika a výnosu 1 k potenciálně vyššímu riziku a výnosu 7, za předpokladu, že si produkt ponecháte do data splatnosti. Skutečné riziko se může podstatně lišit, pokud provedete odprodej předčasně.

Podmínky nákupu/prodeje

minimální nakupované množství: 1 kus
Cena za obstarání předčasného odkupu: dle aktuálního Ceníku (stav k datu emise dluhopisu: 2 % z objemu obchodu)
cena v úpisu: 100 %, bez poplatku
Likvidita: dle aktuálních tržních cen na kurzovním lístku České spořitelny, a. s., likvidita dluhopisu může být v průběhu jeho trvání omezena, dluhopisy nemusí být možné prodat před splatností

-----------------------------------------

Pozn.: Přesné vyjádření produktových nákladů naleznete v Pokynu k úpisu Podřízeného dluhopisu ČS / 2029.

Pozn. 2: Riziková váha je na škále od 1 do 7 od potenciálně nižšího rizika a výnosu 1 k potenciálně vyššímu riziku a výnosu 7, za předpokladu, že si produkt ponecháte do data splatnosti. Skutečné riziko se může podstatně lišit, pokud provedete odprodej předčasně.

Upozornění
V období před splatností může cena dluhopisu v závislosti na vývoji úrokové míry a vývoji podkladových aktiv kolísat nad i pod jmenovitou hodnotu dluhopisu. Dluhopis lze odprodat i před datem splatnosti za cenu z kurzovního lístku vyhlašovanou vydavatelem dluhopisu. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování upozorňujeme, že minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Podrobnější informace o výhodách a rizikách investice do dluhopisů vám rádi poskytnou naši poradci. Použité informační zdroje jsou všeobecně považované za spolehlivé, avšak Česká spořitelna a Erste Group Bank neručí za správnost a úplnost uvedených informací. Informace zde uvedené mají za cíl upozornit na služby a produkty a nejsou závazným návrhem, který by zakládal práva a závazky účastníků. Případné využití těchto stránek při investování by mělo být konzultováno s odborným poradcem.

Upozornění

V období před splatností může cena dluhopisu v závislosti na vývoji úrokové míry a vývoji podkladových aktiv kolísat nad i pod jmenovitou hodnotu dluhopisu. Dluhopis lze odprodat i před datem splatnosti za cenu z kurzovního lístku vyhlašovanou vydavatelem dluhopisu. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování upozorňujeme, že minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Podrobnější informace o výhodách a rizikách investice do dluhopisů vám rádi poskytnou naši poradci. Použité informační zdroje jsou všeobecně považované za spolehlivé, avšak Česká spořitelna a Erste Group Bank neručí za správnost a úplnost uvedených informací. Informace zde uvedené mají za cíl upozornit na služby a produkty a nejsou závazným návrhem, který by zakládal práva a závazky účastníků. Případné využití těchto stránek při investování by mělo být konzultováno s odborným poradcem.