Podřízený dluhopis ČS / 2029

Podřízený dluhopis ČS / 2029
ISIN: CZ0003708315

2024/05/06 00:00:00
Bid	Ask
104.28	107.83
Minimum yield	-
Difference	-0.01%(-0.02)

General attributes
Type of bond	Subordinated bonds
Bond style	subordinated
Issuer type	financial institution
Country of issue	CZ
Current coupon	6.750%
Coupon style	fix
Coupon payment date	2024/06/22
Coupon payment period	annually
Yield to maturity p.a. (before capital gains tax)	-
Value date	2023/06/22
Maturity	2029/06/22
Repayment value	100
Currency	CZK
Nominal value	10,000
Capital gains tax	-
Accrued Interest	594.38

since inception

Performance since inception. Performances under 12 month have only little informative value because of the short maturity. Information about previous performance does not guarantee future performance. Source: Česká spořitelna, a. s.

Advantages

Details you should be aware of

Proč si Podřízený dluhopis ČS 2029 koupit?

Odráží kvalitu České spořitelny, a. s., jako jedné z nejsilnějších českých bank, která je součástí významné středoevropské finanční skupiny Erste Group, a přitom nabízí vyšší výnos v porovnání s klasickými Dluhopisovými investičními nástroji.
Atraktivní fixní roční úrokový výnos 6,75 % p. a. v prvních pěti letech vyplácený ročně.
Atraktivní fixní úrokový výnos stanovený jako roční korunový úrokový swap (CZK 1Y IRS) + 2 % v šestém roce trvání.
Podřízený dluhopis ČS / 2029 může být předčasně splacen emitentem po pěti letech svého trvání.
Běžnou praxí u tohoto typu podřízeného dluhopisu je využití možnosti předčasně jej splatit.

Elektronická verze Základního prospektu je zveřejněna na internetové stránce Emitenta
https://www.csas.cz/cs/
dokumenty-ke-stazeni#/1437/Retail-Notes-Programme
nebo na www.investicnicentrum.cz/prospekty.

Elektronická verze Sdělení klíčových informací je zveřejněna na investičním portálu www.investicnicentrum.cz.

Please note that the target market of this investment instrument is listed below. If you do not meet any of the listed parameters, you may be outside the specified target market!

The target market defines the set of investors (retail clients) for whom the investment product is intended.

This investment product is intended for investors who:

have sufficient knowledge and/or experience regarding bonds.
seek investment profit
are able to accept a level of risk that is in accordance with the risk indicator of the product specified in General attributes.
In the event of an unfavorable development of the investment, they are able to bear the possible loss, which is ilustrated by performance scenarios, see Key Information Document (KID).
are interested in holding the product until the maturity specified in General attributes.

This investment product is not intended for investors (negative product target market), who:

do not have sufficient knowledge regarding bonds
are unable to bear the loss of invested funds indicated in the Key Information Document (KID) in the event of an unfavorable development of the investment

The client's compatibility with the product's target market will be evaluated during the purchase process.

--------------------------------------

* Držitel Podřízeného dluhopisu ČS / 2029 nese kreditní riziko emitenta.
* Regulatorní orgán může nařídit přeměnu podřízených dluhopisů na vlastní kapitál (akcie), snížení jejich jistiny, nebo jejich úplné odepsání. V tomto případě může investor ztratit celou investovanou částku.

You will find more information in the leaflet.

Description
Atraktivní fixní roční úrokový výnos 6,75 % p.a. v prvních pěti letech vyplácený ročně. Atraktivní fixní úrokový výnos stanovený jako roční korunový úrokový swap (CZK 1Y IRS) + 2 % v šestém roce trvání. Roční korunový úrokový swap (CZK 1Y IRS) je fixní roční úroková sazba odpovídající čtyřem po sobě jdoucím sazbám PRIBOR 3M. Úrokový swap je kontrakt, který představuje dohodu smluvních stran vzájemně si na danou dobu vyměnit úrokové platby v podobě fixní a plovoucí úrokové sazby. Plovoucí úroková sazba je vázaná na některou ze standardizovaných referenčních úrokových sazeb, v tomto případě na referenční úrokovou sazbu PRIBOR (PRague InterBank Offered Rate). PRIBOR 3M je odhad úrokové sazby, za kterou by byla referenční banka ochotna na 3 měsíce poskytnout depozitum jiné bance na mezibankovním trhu. Emitent: Česká spořitelna, a. s. Upisovací období: 1. 6. 2023 – 20. 6. 2023 Česká spořitelna, a. s., je emitent a zároveň distributor Podřízeného dluhopisu ČS / 2029.K řízení tohoto střetu zájmů Česká spořitelna, a. s.,přijala následující opatření: Transparentní informování potenciálních investorů o struktuře poplatků a nákladů spojených s investicí do tohoto produktu a zavedení informačních bariér mezi jednotlivými odděleními České spořitelny, a. s., participujícími na emisi nebo prodeji tohoto produktu. Pokud Česká spořitelna, a. s., poskytuje k tomuto produktu investiční poradenství, postupuje podle zavedených pravidel a žádným způsobem produkt oproti jiným obdobným produktům nezvýhodňuje. You will find more information in the leaflet.

Description

Atraktivní fixní roční úrokový výnos 6,75 % p.a. v prvních pěti letech vyplácený ročně.
Atraktivní fixní úrokový výnos stanovený jako roční korunový úrokový swap (CZK 1Y IRS) + 2 % v šestém roce trvání.
Roční korunový úrokový swap (CZK 1Y IRS) je fixní roční úroková sazba odpovídající čtyřem po sobě jdoucím sazbám PRIBOR 3M. Úrokový swap je kontrakt, který představuje dohodu smluvních stran vzájemně si na danou dobu vyměnit úrokové platby v podobě fixní a plovoucí úrokové sazby. Plovoucí úroková sazba je vázaná na některou ze standardizovaných referenčních úrokových sazeb, v tomto případě na referenční úrokovou sazbu PRIBOR (PRague InterBank Offered Rate). PRIBOR 3M je odhad úrokové sazby, za kterou by byla referenční banka ochotna na 3 měsíce poskytnout depozitum jiné bance na mezibankovním trhu.

Emitent: Česká spořitelna, a. s.

Upisovací období: 1. 6. 2023 – 20. 6. 2023

Česká spořitelna, a. s., je emitent a zároveň distributor Podřízeného dluhopisu ČS / 2029.K řízení tohoto střetu zájmů Česká spořitelna, a. s.,přijala následující opatření: Transparentní informování potenciálních investorů o struktuře poplatků a nákladů spojených s investicí do tohoto produktu a zavedení informačních bariér mezi jednotlivými odděleními České spořitelny, a. s., participujícími na emisi nebo prodeji tohoto produktu. Pokud Česká spořitelna, a. s., poskytuje k tomuto produktu investiční poradenství, postupuje podle zavedených pravidel a žádným způsobem produkt oproti jiným obdobným produktům nezvýhodňuje.

You will find more information in the leaflet.

Payment notes
Tento šestiletý podřízený dluhopis s možností předčasného splacení po pěti letech, nabízí klientům roční fixní úrokový výnos ve výši 6,75 % p. a. v průběhu prvních pěti let svého trvání. V posledním roce trvání pak nabídne klientům fixní úrokový výnos, který je stanoven jako roční korunový úrokový swap (CZK 1Y IRS) + 2 %. Dluhopis může být emitentem předčasně splacen po prvních pěti letech trvání.

Payment notes

Tento šestiletý podřízený dluhopis s možností předčasného splacení po pěti letech, nabízí klientům roční fixní úrokový výnos ve výši 6,75 % p. a. v průběhu prvních pěti let svého trvání. V posledním roce trvání pak nabídne klientům fixní úrokový výnos, který je stanoven jako roční korunový úrokový swap (CZK 1Y IRS) + 2 %. Dluhopis může být emitentem předčasně splacen po prvních pěti letech trvání.

Settlement
Maturity shall be 22.06.2029 Česká spořitelna pays out the yield and the nominal value It takes two working days to settle the buying and selling of the Premium Bond

Secondary market
minimální nakupované množství: 1 kus Cena za obstarání předčasného odkupu: dle aktuálního Ceníku (stav k datu emise dluhopisu: 2 % z objemu obchodu) cena v úpisu: 100 %, bez poplatku Likvidita: dle aktuálních tržních cen na kurzovním lístku České spořitelny, a. s., likvidita dluhopisu může být v průběhu jeho trvání omezena, dluhopisy nemusí být možné prodat před splatností ----------------------------------------- Pozn.: Přesné vyjádření produktových nákladů naleznete v Pokynu k úpisu Podřízeného dluhopisu ČS / 2029. Pozn. 2: Riziková váha je na škále od 1 do 7 od potenciálně nižšího rizika a výnosu 1 k potenciálně vyššímu riziku a výnosu 7, za předpokladu, že si produkt ponecháte do data splatnosti. Skutečné riziko se může podstatně lišit, pokud provedete odprodej předčasně.

Secondary market

minimální nakupované množství: 1 kus
Cena za obstarání předčasného odkupu: dle aktuálního Ceníku (stav k datu emise dluhopisu: 2 % z objemu obchodu)
cena v úpisu: 100 %, bez poplatku
Likvidita: dle aktuálních tržních cen na kurzovním lístku České spořitelny, a. s., likvidita dluhopisu může být v průběhu jeho trvání omezena, dluhopisy nemusí být možné prodat před splatností

-----------------------------------------

Pozn.: Přesné vyjádření produktových nákladů naleznete v Pokynu k úpisu Podřízeného dluhopisu ČS / 2029.

Pozn. 2: Riziková váha je na škále od 1 do 7 od potenciálně nižšího rizika a výnosu 1 k potenciálně vyššímu riziku a výnosu 7, za předpokladu, že si produkt ponecháte do data splatnosti. Skutečné riziko se může podstatně lišit, pokud provedete odprodej předčasně.

Disclaimer
In the period before maturity, the bond price can fluctuate above and below the bond face value depending on the development of the interest rate and underlying asset. A bond can ben sold even before the maturity date, for the price pursuant to the pricelist of the issuer. Our consultants will give you detail information on the advantages and risks of investment in bonds. The information sources used are generally regarded as reliable, although Česká spořitelna and Erste Group Bank AG cannot guarantee the correctness and completeness of the information contained therein. The aim of this web page is to give information on the services and products contained therein; it is not a binding proposal establishing any rights and obligations for participants. All information you can find here is of informative nature only. Before using the web page for investment, a specialized Česká spořitelna consultant should be consulted.

Disclaimer

In the period before maturity, the bond price can fluctuate above and below the bond face value depending on the development of the interest rate and underlying asset. A bond can ben sold even before the maturity date, for the price pursuant to the pricelist of the issuer. Our consultants will give you detail information on the advantages and risks of investment in bonds. The information sources used are generally regarded as reliable, although Česká spořitelna and Erste Group Bank AG cannot guarantee the correctness and completeness of the information contained therein. The aim of this web page is to give information on the services and products contained therein; it is not a binding proposal establishing any rights and obligations for participants. All information you can find here is of informative nature only. Before using the web page for investment, a specialized Česká spořitelna consultant should be consulted.