Jak obchodovat v Georgi a další otázky a odpovědi

V horní liště zvolte ikonu pro „Nastavení“ a dále „Produkty“. Zde uvidíte Váš majetkový účet, u kterého zapnete fajfkou jeho zobrazení na Přehledu. Samotný vzhled karty je pak možné dále upravovat. Z karty pohodlně vstoupíte na detail Vašeho portfolia nebo budete moci vyhledávat další produkty.

Jedná se o aktuální hodnotu Vašeho portfolia, tj. všech produktů na Vašem konkrétním majetkovém účtu ke konci předešlého obchodního dne. Stejné číslo uvidíte vedle koláčového grafu v detailu portfolia nebo jako součet aktuální hodnoty všech produktů v dolní části pod seznamem produktů.

Pro stanovení hodnoty portfolia jsou produkty oceněny jejich posledními známými cenami ke konci předešlého obchodního dne. Každá cena s sebou nese datum, popřípadě čas, ke kterému je stanovena. Hodnota produktů v cizí měně je přepočtena na české koruny za použití kurzu ČNB k předešlému dni. Pro dluhopisy je použita cena "střed", která je též uvedena v detailu produktu. Cena, za kterou nakupujete či prodáváte cenné papíry, neodpovídá ceně, kterou je portfolio oceněno. Před každým obchodem Vás, ať již naši bankéři na pobočkách či telefonu nebo v George, seznámíme s cenou produktu a případných poplatků s obchodem spojených.

Investování je úzce spjato s finančními toky, například při nákupu fondu se automaticky generují jednorázové či pravidelné příkazy k úhradě, i proto je pro obchody s cennými papíry (nákup i prodej) vyžadován bankovní účet vedený v České spořitelně se shodným majitelem. Tento Vám George nabídne ve volbě Vypořádací účet.
Pro investice v cizí měně je pak podmínkou tzv. Investiční účet, například v EUR nebo USD, na kterém je potřeba míti dostatečný zůstatek v cizí měně pro realizaci zadávaného pokynu. I ten Vám poté George při investici do fondu v cizí měně zobrazí mezi vypořádacími účty v nabídce.Nezasílejte peníze na účet fondu běžným příkazem k úhradě, takový obchod nemá příslušnou objednávku ve formě pokynu a může dojít k navrácení peněz bez provedení obchodu.

Nově založený Majetkový účet se v George zobrazí do 24 hodin, mějte prosím strpení.

Obecně to neznamená, že Česká spořitelna tento fond nenabízí. Je ale možné, že jej z nějakého důvodu není momentálně možné obchodovat online. Obraťte se prosím na Investičního specialistu na telefonním čísle 800 468 378.

Dostupnost tlačítek neboli pokynů, které lze u daného fondu zvolit je dána různými podmínkami. Může jí být momentální výpadek zákonného dokumentu, chybějící Investiční účet v měně fondu nebo obchodní rozhodnutí banky. Pokud si nejste jisti, rádi Vám poradí naši investiční specialisté na telefonním čísle 800 468 378.

Ano, je to možné. Výměny mezi fondy, a to jak jednorázové, tak pravidelné, nyní lehce zadáte i v Georgi. Výměna trvá déle než nákup, nejprve musí dojít k prodeji fondu a opětovnému nákupu druhého fondu. Zpravidla je to týden, maximální doba se řídí statutem fondů. A pozor, měnit podílové listy jednoho fondu za druhý lze pouze v rámci stejné „rodiny“ fondů. Například výměna mezi fondem EAM ČR a fondem BNP možná není. Nabídku fondů při zadávání pokynu na Výměnu za Vás však ohlídá George.

Ano, i to je možné a dokonce velmi chytré řešení, jak například zkonzervativnit své portfolio. Tuto možnost najdete pod volbou tlačítka Pravidelná výměna. I ji můžete nastavit jako ostatní pravidelné pokyny - omezit dobu trvání, zadat pouze kolikrát se má provést nebo ji již při jejím zadávání uvést datum ukončení.

Zadanou výměnu je vidět obratem v historii pokynů. Vzhledem k tomu, že výměna je prodejem a nákupem, uvidíte tak při jednorázové výměně 2 pokyny – plusový a mínusový. Při pravidelné výměně je pak každá realizovaná transakce zobrazena pouze cílovým stavem v sekci Pravidelné investování.

Ano, otevřené neboli aktivní pravidelné pokyny je možné upravovat. Jednoduše v sekci Pravidelné investování otevřete pokyn, který chcete upravit a zvolíte tlačítko „ Změnit“. George Vám obratem zpřístupní všechny údaje, které můžete změnit. Od výše částky po datum či změnu samotného fondu. Při potvrzení pokynu si všechny změny pečlivě zkontrolujte. Dejte prosím pozor na stanovení data pravidelné výměny „ke konci měsíce“, lepší je zadat přesné datum.
Již jednou zrušený pokyn opětovně změnit ani zrušit nelze. Již jednou změněný pokyn opětovně změnit či zrušit lze.

Ano, pravidelný pokyn je také možné kdykoliv „Zrušit“. K jeho technickému zrušení dojde v čase T + dva pracovní dny, a proto jej ještě chvíli budete vidět v otevřených pokynech se změněným stavem, než se přesune do sekce s ukončenými pokyny.

Pokud bude dodržena podmínka pro poskytnutí slevy, tj. minimálně 1000 Kč měsíčně do jednoho stejného fondu, nemusíte mít obavy, kontinuita bude zachována a o nárok na slevu nepřijdete. Při změně fondu však, pozor. V tomto případě, zakládáte novou další "řadu" transakcí od čísla 1.

Jedná se o nerealizovaný zisk nebo ztrátu. Jinak také rozdíl mezi Aktuální tržní hodnotou cenných papírů (aktuální tržní cena za kus * počet kusů) a tržní hodnotou cenných papírů při jejich nákupu (tržní cena za kus při nákupu x počet kusů), a to bez ceny za obstarání.

U pravidelných měsíčních nákupů v minimální výši 1000 Kč je na cenu za obstarání aplikována sleva dle pásem uvedených v Ceníku. Od 13. investice do 36. včetně v pořadí je aplikována sleva ve výši 25 %. Od 37. investice a dále pak ve výši 50 % z ceny za obstarání nákupu. Tato sleva platí i pro pravidelnou výměnu, cílový fond.

Ne. Při výměně, a to jak jednorázové, tak pravidelné platí, že cena za obstarání je vypočtena z rozdílu cen za obstarání nákupu. Při výměně podílových listů z fondu s nižší cenou za obstarání (poplatkem při nákupu) do fondu s vyšší cenou za obstarání (poplatkem při nákupu) je aplikován rozdíl těchto cen. Do podílového fondu s nižší cenou za obstarání je pak nákup cílového fondu zdarma.

Ve sloupci s popisem aktuálního kalendářního roku pro Vás vždy zobrazujeme výnos portfolia k jeho poslednímu ukončenému kvartálu. V období od 1. ledna do 31. března bude tento sloupec vždy prázdný. K první aktualizaci dojde cca. 5 pracovní den po skončení 1. kvartálu, kdy právě v tomto sloupci zobrazíme výnos celého portfolia od začátku roku za ukončený 1. kvartál. K další aktualizaci dojde po skončení 2. a dále 3. kvartálu. Po skončení 2. kvartálu tak uvidíte výnos za 1. a 2. kvartál od začátku roku, analogicky po ukončení 3. kvartálu uvidíte výnos za 1., 2. a 3. kvartál od začátku roku. Poslední kvartál roku je vždy zahrnutý do celkového výnosu za právě ukončený kalendářní rok.

George pracuje pro potřeby výpočtu výnosu s posledními třemi kalendářními roky a pro rok aktuální s ukončenými kalendářními kvartály.
V Georgi je pro aktuální kalendářní rok vždy zobrazen výnos portfolia k poslednímu ukončenému kvartálu takto:
 

1.1. až 31.3. aktuálního roku:
Je zobrazen prázdný sloupec, výnos za toto období se zobrazí cca pátý kalendářní den po konci kvartálu, tedy okolo 5.dubna
1.1. až 30.6. aktuálního roku:
Je zobrazen výnos za 1. kvartál, výnos za oba kvartály se zobrazí cca pátý kalendářní den po konci druhého kvartálu, tedy okolo 5.července
1.1. až 30.9. aktuálního roku:
Je zobrazen výnos za 1. a 2. kvartál, výnos za všechny tři kvartály se zobrazí cca pátý kalendářní den po konci třetího kvartálu, tedy okolo 5.října
1.1. až 31.12. aktuálního roku:
Je zobrazen cca pátý kalendářní den po konci roku výnos za právě ukončený kalendářní rok + přibude nový prázdný sloupec pro nový kalendářní rok
 
Ve výpisu „Přehled portfolia“, který si můžete v Georgi stáhnout ve formátu PDF, uvidíte hodnotu „ Výnos za poslední rok“, tj. vždy klouzavých 12 měsíců zpětně od data pořízení/vygenerování výpisu. Nejkratší interval generování Přehledu portfolia je „měsíčně“. Příklad: Výpis „Přehled portfolia“ s měsíční frekvencí stažený z George dne 13.7. 2018 bude se stavy ke dni 30.6.2018 a „ Výnos za poslední rok“ bude tak spočítán za období od 1. 7. 2017 do 30. 6. 2018, tedy za posledních klouzavých 12 měsíců.

Ano, v detailu portfolia zvolte v levém menu „Výpisy“. Zde najdete oba typy výpisů (Přehled obchodů a Přehled portfolia) s možností jejich filtrování dle kalendářních roků.Výpisy si lze také stáhnou tve formátu PDF.

Přehled obchodů pro Vás generujeme po každé jednorázové transakci. Současně zahrnuje všechny pravidelné transakce, které byly provedeny od poslední jednorázové transakce. Investujete-li pouze pravidelně, pak je tento výpis generován pouze jednou za 6 měsíců.

V Přehledu portfolia Vás každé čtvrtletí (minimálně však jednou ročně) informujeme o aktuální tržní hodnotě všech cenných papírů na Vašem majetkovém účtu. Zároveň máte v Přehledu portfolia rozbor všech výnosů a nákladů.

Určitě, nastavení je velmi jednoduché. V detailu portfolia zvolte v levém menu „Nastavení produktu“, kde Vás změnou v sekci „Nastavení výpisů“ provedeme. Výpisy Vám poté budou kdykoliv k dispozici právě na tomto místě. Frekvenci generování výpisu je možné upravit jen pro „Přehled portfolia“.

Znalostní profil klienta je výsledkem testu přiměřenosti, který musí banka s klientem dle platné legislativy (Zákon o podnikání na kapitálovém trhu a jeho prováděcí vyhlášky) provést. Váš Znalostní profil následně při každém nákupu či výměně investičního produktu porovnáme s charakterem Vámi nakupovaného/vyměňovaného produktu, abychom Vás mohli informovat o jeho přiměřenosti či nepřiměřenosti v kontextu Vámi v testu uvedených znalostí a zkušeností v oblasti investic. Provedení testu přiměřenosti můžete odmítnout, ale poté nejsme schopni přiměřenost/nepřiměřenost produktu posoudit. Pokud Znalostní profil nemáte, nebo si jej chcete aktualizovat, navštivte nejbližší pobočku České spořitelny nebo svého poradce.

Pro potřeby ocenění tržní hodnoty celého portfolia je tržní hodnota cenných papírů v EUR přepočtena aktuálním kurzem ČNB střed do české koruny. Na detailu produktu je zobrazena jak v měně cenného papíru, tak v české koruně.

Nevidíte-li u produktu pod nabídkou „Obchodovat“ možnost „ Nákup“, je možné, že jste tyto investiční produkty zdědil/a, nebo jste se o ně velmi dlouho nezajímal/a. Neměli jsme tak příležitost s Vámi mluvit o Vašich znalostech a zkušenostech v oblasti investování, a neumíme proto posoudit, zdali je pro Vás vybraný investiční produkt pro nákup přiměřený. Tuto povinnost - posoudit přiměřenost investičního produktu - nám ukládá zákon. Prosím kontaktujte nás na 800 468 378 nebo se obraťte na svého poradce.

Ano, pokud máte v Georgi zobrazený svůj majetkový účet, uvidíte na něm v sekci „Historie pokynů“ téměř okamžitě všechny pokyny, a to i ty, které jste nezadali online, ale na pobočce nebo s pomocí telefonního bankéře.

Je to možné, a to pokud jsou starší 3 let. George pro Vás zobrazuje jednorázové pokyny a transakce 3 roky zpětně. V případě pravidelného investování, najdete hostorii pravidelných poknyů v samostatné sekci "Pravidelné investování", kde jsou aktivní pravidelné pokyny zobrazeny bez omezení a neaktivní po dobu 3 let zpětně.

V Georgi můžete aktivně „obchodovat“ jak s otevřenými podílovými fondy, které máte ve svém portfoliu, tak si pod nabídkou "Najdi a Kup" vyhledat fondy, o který máte zájem. Zadejte jen počáteční písmena názvu fondu nebo jeho ISIN a George vám sám napoví, které fondy jsou dostupné pro jednorázový nebo pravidelný nákup. Pokud si přejete jednorázově nakoupit či prodat otevřený podílový fond, který máte ve svém portfoliu, najeďte na něj v přehledu produktů v portfoliu a zvolte tlačítko „Obchodovat“. Dále vyberte z nabídky požadovanou akci. Pro úspěšné zadání pokynu budete vyzvání k jeho potvrzení. Následně bude pokyn ihned po potvrzení možné zkontrolovat v „Historii pokynů“.

Na možnosti obchodování s dalšími cennými papíry, jako jsou dluhopisy, akcie či certifikáty pracujeme. Pro nákup či prodej vybraných investičních produktů není nezbytně nutné navštívit pobočku, na bezplatné lince 800 468 378 Vám rádi pomůžeme s jejich výběrem a nákupem/výměnou/prodejem, a rovnou pro Vás připravíme související dokumenty, které následně stačí v Georgi pouze „podepsat“.

Na konkrétní otevřený podílový fond ve Vašem portfoliu najeďte myší, zvolte tlačítko „Obchodovat“ a dále vyberte z nabídky možnost “Prodej“. Pro úspěšné zadání pokynu budete vyzvání k jeho potvrzení. Následně bude pokyn ihned po potvrzení možné zkontrolovat v „Historii pokynů“.

Ne, toto za Vás uděláme. Při nákupu či prodeji je automaticky nabídnut vypořádací účet v Česká spořitelně, ze kterého budou v případě nákupu prostředky hrazeny, nebo na který budou v případě prodeje vyplaceny. Po potvrzení pokynu již nejsou nutné žádné další kroky.

Nákup či prodej podílových listů fondů je prováděn vždy za cenu v daném okamžiku neznámou. U každého fondu je nutné se řídit aktuálními propozicemi pro daný fond a zákonnými dokumenty fondu (zejména statutem), kde je uváděn i postup výpočtu ceny podílového listu. Veškeré dokumenty jsou dostupné na internetových stránkách příslušné investiční společnosti, tj. správce fondu nebo v obchodním místě.

• Podílové listů fondů Erste Asset Management, pobočka ČR a REICO investiční společnost

Pokyny k nákupu a prodeji podané do 24:00 hod pracovního dne jsou vypořádány za cenu tohoto dne. Pokyny zadané po 24.00 hod., znamenají nákup/prodej podílových listů za cenu následujícího pracovního dne. Pokyny přijaté a zaplacené mimo pracovní den jsou vypořádány za cenu prvního pracovního dne po podání pokynu.

• Podílové listů fondů Erste Asset Management GmbH a ostatních Investičních společností

• Podílové fondy v CZK se sběrným účtem (seznam na těchto stránkách)

Pokyny k nákupu podané do 24:00 hod dne D a pokyny k prodeji podané do 13:00 hod dne D+1 jsou bankou společně odeslány do investičních společností v den D+1 po 13.00 hod. Podílové listy jsou pak vydávány následující pracovní den a jsou označeny datem jejich vydání (ERSTE) nebo datem přijetí pokynu investiční společností.

• Podílové fondy bez sběrného účtu (k investování je nutné mít investiční účet v dané měně)

Pokyny k nákupu i pokyny k prodeji zahraničních fondů podané do 13:00 hod pracovního dne, jsou bankou odeslány do investičních společností tentýž pracovní den po 13.00 hod. Podílové listy jsou pak vydávány následující pracovní den a jsou označeny datem jejich vydání nebo datem přijetí pokynu investiční společností.

Při vypořádání zahraničních fondů dalších investičních společností může dojít k časovému nesouladu, který může být způsoben např. podmínkami jednotlivých investičních společností nebo státními svátky.

• Podílové listy fondů Erste Asset Management GmbH ESPA Stock Japan, ERSTE Future Invest, ERSTE Stock Russia, ERSTE STOCK EM Global a ERSTE Stock Istanbul

Podílové listy těchto fondů jsou oproti ostatním fondům Erste Asset Management GmbH vydávány a jejich ceny počítány o jeden den později.

Pravidelné investování je velmi oblíbené, i proto jsme pro něj připravili samostatnou sekci "Pravidelné investování", kde najdete všechny své aktivní pravidelné pokyny včetně detailních transakcí bez omezení historie. Ukončené, neboli neaktivní pokyny, pak jsou k nahlédnutí 3 roky zpětně. Výjimku tvoří pravidelná výměna, která je díky své povaze (prodej a následný nákup) zobrazena jak v "Historii pokynů", tak v Pravidelném investování. Otevřené neboli aktivní pravidelné pokyny můžete také upravovat či je zrušit, a to dle nabízených kroků /tlačítek v jejich detailu. Pravidelné investování Vám rádi pomůžeme založit i na bezplatné lince 800 468 378.

Pokyn se neprovedl. Nejčastějším důvodem k neprovedení „Jednorázového prodeje“ bývá zadání prodeje „částkou“. Cena podílového listu se totiž denně mění, a tak je možné, že se právě díky jejímu pohybu (poklesu) celková tržní hodnota sníží a v den provedení pokynu, který se liší ode dne zadání pokynu, již nemusí být zadaná částka k dispozici, byť se může jednat o nepatrný rozdíl. V případě prodeje je tak vždy lepší zadávat typ „počtem“ (= počtem podílových listů) nebo zvolit „vše“.